L’investissement dans les métaux précieux présente de nombreux avantages mais aussi, comme tout investissements, des inconvénients. Dans cet article, nous allons passer en revue les avantages et les inconvénients de 5 métaux précieux dans lesquels investir afin que vous puissiez identifier celui qui est le plus adapté à votre stratégie d’investissement.
- L’or
L’or est l’un des investissements les plus communs à ce jour et est la référence des investissement dans les métaux précieux. L’or est rare et précieux, mais il est important de considérer également les inconvénients potentiels de l’investir.
Avantages :
Investir dans l’or a historiquement été la norme en matière de préservation de la valeur de votre patrimoine contre l’inflation et les taxes. C’est la même raison pour laquelle les banques centrales dans le monde entier détiennent des lingots d’or en réserve. L’inflation, ou l’augmentation graduelle des prix dans l’économie au fil du temps, atteint des hauteurs dramatiques, ce qui signifie que le pouvoir d’achat diminue. Les taxes sur la fortune et l’héritage sont aussi très invasives et utiliser l’or dans ces cas de figures est toujours bénéfique.
Inconvénients :
Un inconvénient potentiel de l’investissement dans l’or est d’attendre une longue période de temps pour voir un rendement. Cependant, la majorité des investisseurs en or n’ont pas pour objectif des rendements d’investissement élevés mais veulent se protéger à travers le temps.
- L’argent
L’argent est un investissement en métaux précieux populaire qui est souvent considéré comme un pari contre l’incertitude pour sa capacité à conserver sa valeur dans le temps pendant différentes conditions économiques. Similaire à l’or, les investisseurs peuvent conserver de l’argent pour son rôle en tant qu’actif “refuge sûr”.
Avantages :
L’argent a une longue histoire d’être une réserve de valeur. Les investisseurs le considèrent comme un rempart contre l’inflation et l’incertitude économique. Comme l’argent est moins cher que l’or, il est considéré comme un investissement en métaux précieux plus abordable et accessible. L’argent peut facilement s’adapter à une large gamme d’objectifs d’investisseurs et au fil des siècles, l’argent a souvent servi comme monnaie! Mais surtout, la raison centrale pour laquelle l’argent a conservé sa valeur au fil du temps est qu’il est utilisé dans une variété d’applications industrielles, ce qui le rend plus immunisé à des chocs de demandes sur le long terme.
Inconvénients :
Les prix de l’argent sont plus volatils que ceux de l’or à court terme. Les investisseurs sensibles à la volatilité peuvent donc ne pas être en mesure de gérer ce risque et se sentiraient plus à l’aise avec un investissement plus stable. La volatilité de l’argent est plus évidente car plusieurs facteurs peuvent influencer son prix. Il s’agit notamment de changements dans la demande industrielle ou d’événements mondiaux qui peuvent rendre difficile l’évaluation de l’orientation du marché de l’argent.
- Paladium
Le palladium est un métal précieux rare qui a de multiples applications. Mais sa demande provient surtout de l’industrie automobile. Il peut être extrait dans différents pays comme les États-Unis, la Russie et l’Afrique du Sud.
Avantages :
Le palladium est un diversificateur de portefeuille approprié car c’est un actif à faible volatilité. Cela peut être considéré à la fois comme un avantage et un inconvénient. Si les investisseurs en métaux précieux préfèrent la stabilité dans l’allocation de leur portefeuille de métaux précieux, une plus grande volatilité peut signifier une plus grande appréciation du prix de l’actif, ce qui signifie que vous pouvez gagner plus.
Inconvénients :
Un aspect difficile du palladium est sa faible liquidité. Comme il s’agit d’un métal rare, il ne s’échange pas autant que d’autres métaux précieux comme l’or et l’argent. Cela peut également rendre le prix du palladium volatile sur le court terme.
- Platine
Le platine est un métal précieux qui a de nombreux usages, comme la fabrication de bijoux, de convertisseurs catalytiques et de véhicules éléctriques.
Avantages :
Comme d’autres métaux précieux, le platine en tant qu’investissement peut être un excellent diversificateur de portefeuille. Bien que sa valeur puisse changer en fonction de divers facteurs économiques, il est considéré comme un actif non corrélé aux actions et aux obligations. Cela signifie que son prix est influencé par des catalyseurs différents de ceux des actifs traditionnels.
Le platine peut servir de couverture adéquate contre l’inflation ou conserver sa valeur mieux que d’autres actifs en période de forte inflation. Enfin, le platine conserve sa valeur élevée grâce à la demande industrielle. Il existe de nombreuses applications industrielles différentes pour le platine qui peuvent offrir une stabilité du prix du platine.
Inconvénients :
Certains des inconvénients de l’investissement dans le platine incluent sa volatilité. Le prix du marché du platine peut fluctuer en raison d’un certain nombre de facteurs. En outre, les investisseurs qui possèdent ou souhaitent posséder du platine physique doivent tenir compte des coûts de stockage et d’assurance, qui peuvent en fin de compte réduire le rendement de leurs investissements.
- Rhodium
Ce métal argenté est principalement utilisé dans la production de convertisseurs catalytiques pour les voitures. Il est considéré comme un métal très rare et très cher, dont le prix varie en fonction de l’offre et de la demande.
Avantages :
Le rhodium est un métal précieux rare dont l’offre est limitée. Ainsi, si la demande augmente au fil du temps, cela pourrait faire augmenter le prix du métal précieux, faisant du rhodium un actif générateur d’investissement approprié.
Le rhodium a de multiples applications qui peuvent maintenir sa demande élevée, comme son utilisation dans les automobiles, qui est un secteur majeur de l’économie. Comme il a un point de fusion élevé, le rhodium peut jouer un rôle essentiel dans de nombreuses applications industrielles.
Inconvénients :
Le marché pour investir dans le rhodium est plus petit que la plupart des autres métaux précieux de la liste. Le rhodium n’est pas l’investissement en métal précieux le plus populaire. Il n’est toujours pas considéré comme un métal précieux traditionnel, ce qui fait qu’il est difficile pour les investisseurs intéressés de trouver une variété d’options d’investissement ou des informations fiables à son sujet.
Vous l’avez compris, les métaux précieux ne se limitent pas à l’or et à l’argent !
L’année a été difficile et les marchés boursiers et les investisseurs en ressentent les effets. Le S&P 500 a chuté de 20 % en 2022, les entreprises devant évoluer dans un climat économique difficile, marqué par une inflation élevée, des taux d’intérêt en hausse et la possibilité d’une récession à l’horizon.
Si ces moins bonnes nouvelles constituent un défi pour les rendements des investissements, il s’agit d’une configuration idéale pour les métaux précieux, dont les performances se sont historiquement maintenues pendant les récessions. Bien que l’or n’ait augmenté que d’environ 2 % au cours de l’année écoulée, il surpasse toujours le marché en général. Cela montre que les métaux précieux sont un excellent moyen de diversifier vos investissements pour vous protéger de la volatilité des autres actifs de votre portefeuille, comme les actions et les obligations.